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株式会社モニクルフィナンシャルは、保険比較・見積もりサイト「ほけんのコスパ」を運営する生命保険の募集代理店です。同社は「備えすぎず、払いすぎない」をコンセプトに掲げ、顧客が本当に必要な保障を納得できる保険料で選べるよう、多角的なサポートを提供しています。主要サービスとして、SBI生命、オリックス生命、東京海上日動あんしん生命、チューリッヒ生命、なないろ生命、ネオファースト生命、はなさく生命、メディケア生命といった複数の大手保険会社が提供する医療保険、がん保険、死亡保険、就業不能保険、三大疾病保険、七大・八大特定疾病保険、持病がある方向け保険、女性医療保険など、幅広い保険商品をまとめて比較できる保険料見積もりシミュレーションを提供しています。 さらに、顧客一人ひとりの状況に合わせた保険選びを支援するため、「ほけん必要度診断」や「医療保険30秒診断」といった無料の診断ツールを提供し、簡単な質問に答えるだけで最適な保険プランを見つける手助けをしています。保険に関する疑問や不安を解消するため、専門家が監修した信頼性の高いコラムや特集記事を定期的に公開しており、保険の基礎知識からライフイベント（定年退職、結婚、子育て終了など）に応じた見直しポイントまで、幅広い情報を提供することで、顧客の知識向上にも貢献しています。 同社の強みは、お客様本位の姿勢を徹底している点にあります。特定の保険商品を押しつけることなく、顧客ニーズを最優先に情報を提供し、電話での強引な営業・勧誘といった無理な勧誘は一切行いません。また、診断ツール、保険比較、コラムなど、すべてのサービスを無料で提供しており、保険料に手数料を上乗せすることもありません。これにより、顧客は自身のペースで安心して保険選びを進めることができます。生命保険協会を運営主体とする乗合代理店業務品質評価の認定代理店であることも、同社の高い信頼性と品質を裏付けています。同社のビジネスモデルは、募集代理店として保険契約を仲介し、保険会社から得られる手数料を収益源としており、顧客は無料で質の高い保険比較・情報サービスを利用できる仕組みです。主なターゲットは、保険加入や見直しを検討している個人顧客、特にライフイベントに合わせた保障を求める層です。

株式会社Innovation IFA Consultingは、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として、個人および法人のお客様に対し、証券、保険、M&A、不動産、コンサルティングといった多岐にわたる金融サービスをワンストップで提供しています。同社は特定の金融機関に属さず、複数の証券会社や保険会社、各種提携先と業務提携を結ぶことで、お客様のニーズや状況に合わせた中立的かつ最適なアドバイスと金融商品の仲介を実現しています。主要サービスとして、資産運用コンサルティングでは、国内株式、海外株式、投資信託、債券、保険など幅広い金融商品を活用し、お客様の長期的な資産形成をサポートします。特に、オンラインFP相談サービス「マネーパレット」は、AIやテクノロジーを活用した独自ツールにより、ライフプラン作成、老後資金・教育資金準備、新NISA・iDeCo相談、株式・債券・投資信託・ETFへの分散投資アドバイス、さらには不動産、仮想通貨、現代アート、ワインといったオルタナティブ投資のサポートまで、カスタマイズされた資産運用支援を無料で提供しています。相談はオンラインで即日、平日夜間や土日祝日も可能であり、お客様の利便性を追求しています。Fintechソリューションにおいては、AlpacaJapanと共同開発した個別株式取引サービス「InnovationNavi」を提供し、AI予報に基づく銘柄選定支援やチャットによるリアルタイムアドバイス、東証上場ETFの分散ポートフォリオ提案など、テクノロジーを駆使した高度な投資支援を行っています。また、efitの「QUOREA」のような統合投資自動売買プラットフォーム、株式会社ANDARTのアート投資、株式会社WineBankのワイン投資など、多様なFintechサービスとの連携も強みです。不動産事業では、住居用、投資用不動産、オフィス、店舗の売買に関する中立的なアドバイスを提供し、コンサルティング事業では、事業承継をはじめとする経営課題に対し、各分野の専門家と連携して解決策を提案し、お客様の事業発展を支援します。同社は東証グロース市場上場の株式会社イノベーションのグループ会社であり、その豊富なリソースと高い信頼性を背景に、お客様に安心してサービスを利用いただける体制を構築しています。相談料や管理費、年会費は無料で、お客様は納得いくまでじっくり検討できるビジネスモデルを採用しており、投資未経験者から法人まで幅広い顧客層に対応しています。これらの取り組みにより、お客様の「お金の課題解決」と豊かな生活の創造に貢献しています。

auアセットマネジメント株式会社は、「ニホンのお金を、働き者に。」をコンセプトに、KDDIと大和証券グループ本社の資本業務提携により2018年1月に設立された資産運用会社です。同社は、投資運用業、投資助言・代理業、第二種金融商品取引業、金融商品仲介業、確定拠出年金運営管理業を主要な事業として展開し、人生100年時代における顧客の経済的な豊かさを追求し、誰もが日常的に資産形成できる社会の実現を目指しています。 主要サービスとして、まず確定拠出年金運営管理業では、個人型確定拠出年金（iDeCo）として「auのiDeCo」と「カブコムのiDeCo」を提供しています。「auのiDeCo」は、スマートフォンやPCで手軽に年金管理ができ、運営管理手数料が永年無料である点が大きな特長です。さらに、「auの投資信託」の運用残高に応じてPontaポイントが毎月付与される独自のポイントプログラムも提供し、投資初心者でも気軽に資産形成を始められる環境を整備しています。企業向けには「auアセットマネジメントDCプラン」を提供し、大和証券との連携による万全の運営サポート、低コストな管理費、充実した商品ラインナップで企業の従業員の資産形成を支援しています。 次に、金融商品仲介業では、同社を通じて大和証券の証券口座開設を仲介し、投資信託だけでなく株式や債券など幅広い投資商品の取引を可能にしています。100円からの積立投資、口座維持費無料、スマートフォンでの手軽な取引、豊富な投資情報提供、そして大和証券の店舗での投資相談といった多角的なサポート体制を構築しています。 また、同社は独自の投資信託「auスマートファンドシリーズ」を展開しており、「auスマート・ベーシック（安定/安定成長）」や「auスマート・プライム（成長/高成長）」といったファンドを提供しています。これらのファンドは、国内外の株式・債券に幅広く分散投資を行うファンド・オブ・ファンズ形式を採用し、つみたてNISAやiDeCoにも対応しています。特に、運用会社として初めて、保有残高に応じてPontaポイントを還元する「auの投資信託ポイントプログラム」を提供し、顧客の長期的な資産形成を後押ししています。さらに、「auAMレバレッジ・オールカントリー（愛称：レバカン）」や「auAMレバレッジ・ハンセン・中国ファンド」といった先進的なファンドも提供し、多様な投資ニーズに応えています。 KDDIが運営する「au PAY ポイント運用」においても、同社がシステムと投資信託（auスマート・プライム（高成長））を裏付け商品として提供しており、口座開設不要で100ポイントから手軽に資産運用の疑似体験ができるサービスを通じて、幅広い層の顧客に資産形成の機会を提供しています。同社は、通信とライフデザインの融合を推進するKDDIグループの一員として、テクノロジーとデザインを駆使し、誰もが安心して資産形成に取り組めるユニークな体験価値を提供することで、「貯蓄から資産形成へ」の流れを加速させ、顧客の豊かな生活と社会の発展に貢献しています。

株式会社ひびきFAは、独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）として、銀行や証券会社といった金融機関に属さず、中立的な立場から富裕層のお客様を中心に、真にお客様本位の金融サービスを提供するプロフェッショナル集団です。同社の主要業務は、金融商品仲介業、第二種金融商品取引業、生命保険募集業務、そして相続対策、資産・事業承継、M&Aに係るコンサルティング業務です。金融商品仲介業では、楽天証券、SBI証券など複数の提携証券会社が取り扱う株、債券、投資信託といった幅広い有価証券の中から、お客様の資産状況や価値観、リスク許容度に応じた最適な資産戦略を提案し、取引の仲介を行います。また、第二種金融商品取引業者として、他社にはない独自性の高い私募ファンド（非上場企業への出資など）を提供し、リスク許容度の高いお客様へ新たな選択肢を提供しています。生命保険募集業務においては、日本生命、ソニー生命など複数の所属保険会社の商品を比較検討し、お客様のライフプランや家族・財務状況に合わせた最適な生命保険プランを提案します。さらに、相続対策、資産・事業承継、M&Aに関するコンサルティングでは、会計士、税理士、弁護士といった専門家との密接なネットワークを活かし、事業拡大支援、資金調達、不動産対策、遺言作成サポートなど、多岐にわたる課題にワンストップで対応します。同社は、担当IFAが一生涯変わることなく、お客様一人ひとりの人生に寄り添い、長期的な視点でサポートすることを強みとしており、担当顧客数を限定することで行き届いたサービスを実現しています。商品ありきではなく、お客様の顕在的・潜在的ニーズを徹底的に理解し、最適なソリューションを提供することに徹しています。日本で初めて証券会社の対面リテール事業部門をIFAへ業態転換させた実績を持ち、高い専門知識と人間力を兼ね備えたIFAが、お客様のより豊かな人生をサポートすることを目指しています。

ずかわ証券ウェルスマネジメント株式会社は、明治43年（1910年）創業の歴史を持つ富山県高岡市に本店を置く金融商品仲介業者です。同社は「正直・誠実」をモットーに、地域のお客様一人ひとりの資産運用をきめ細やかにサポートしています。2024年10月28日には金融商品取引業者から金融商品仲介業者へ業態転換し、親会社である株式会社証券ジャパンの所属金融商品仲介業者として、お客様に最適な金融商品・サービスを提供しています。 同社の最大の強みは、お客様との対面取引を重視するビジネスモデルにあります。オンライン取引は行わず、店頭窓口や訪問を通じて、お客様の取引経験、金融知識、財産の状況、理解度に応じた丁寧なコンサルティングを実施。初めて資産運用を始める方でも安心して相談できる環境を提供しています。取扱商品は多岐にわたり、株式（普通株式、新株予約権証券、ETF、ETN、REIT、インフラファンド、優先株等）、債券、投資信託、オプションなど、幅広い金融商品を提案可能です。これらの商品を通じて、お客様の多様なニーズに応じた資産形成を支援しています。 また、同社は地域密着型のサービス展開を徹底しており、高岡本店のほか、氷見支店、富山支店を構え、富山県内の個人顧客を中心に世代を超えた信頼関係を築いています。定期的に日米株式セミナーや米国株式WEBセミナー、滑川市民交流プラザでの個別出張相談会などを開催し、お客様への情報提供や投資教育にも力を入れています。これらの活動を通じて、お客様が金融市場の動向を理解し、自身の判断で資産運用を進められるようサポートすることで、お客様とともに成長していく企業を目指しています。長年の歴史で培われた経験と地域への深い理解が、同社の金融資産コンサルティング力の源泉となっています。

株式会社e.K.コンサルタントは、設立20年を機に株式会社に組織変更し、独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）法人として、金融機関に属さない中立的な立場で、個人・法人のお客様の人生や事業におけるあらゆるお金の不安に応える専門家集団です。同社は、家計管理から資産形成、運用実行までをワンストップで提供し、お客様とご家族、企業にとっての豊かな未来の実現をサポートしています。個人のお客様向けには、ライフプランコンサルティングを通じて生涯の収支を可視化し、住宅購入、教育費、老後資金などの資金計画を支援します。また、生命保険（14社提携）や損害保険のプランニング、楽天証券やSBI証券と提携した資産形成コンサルティング、長期固定金利の住宅ローン「フラット35」の取り扱いなど、幅広い金融商品を提案します。法人のお客様に対しては、リスクマネジメント、財務体質強化、福利厚生の充実、事業承継・相続対策、退職金準備など、企業経営における多様な課題に対し、最適な金融商品の提案と資産運用の実行を支援します。さらに、保険代理店や募集人向けには、合併を希望する代理店を募集し、後継者不在や事業継続の不安、手数料ポイントの維持困難といった課題を解決するためのM&A支援も行っています。同社の強みは、保険、証券、銀行など多種多様なバックグラウンドを持つ専門家がチーム体制でお客様をサポートする点、販売ノルマに縛られない顧客利益優先の「コト売り」ビジネスモデル、そして中四国エリアを中心に地域密着型で金融インフラの届かない地域のお客様にもサービスを提供する姿勢です。実績として、証券口座開設数は3,000以上、仲介する預かり資産は100億円を超え、中四国エリアでトップクラスのIFA事業者として評価されています。また、マネーサロンでの無料セミナー開催を通じて金融教育にも力を入れています。

5バリューアセット株式会社は、特定の金融機関に属さない独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）として、金融商品仲介業を主軸に事業を展開しています。同社は「債券を中心に据えた運用」を基本的な投資哲学とし、超富裕層の個人顧客、事業法人、宗教法人、医療法人といった多様な法人投資家に対し、中立的かつ高度な専門性を持つウェルスマネジメントサービスを提供しています。顧客のリスク許容度に応じたリスクコントロールを行い、安定的な利息収入の確保と債券銘柄の割安・割高を見極めることで、市場変動にも機敏に対応し、プラスαの売買益を追求する長期的な視点での資産運用を提案しています。 同社の強みは、メリルリンチ出身者が多数を占めるベテランアドバイザー集団による卓越した専門性と、20年来の仲間による抜群の連帯感にあります。また、IFA業界では珍しく自社独自の債券トレーダーや資料作成担当を抱え、充実したサポート体制を構築している点も特筆されます。これにより、EB債やATI債などの複雑な金融商品により困難な状況にある投資家に対しても、債券のプロフェッショナルとして最適なソリューションを提供し、顧客の資産形成・保全に貢献しています。具体的な実績として、株価指数連動型仕組債を保有する事業法人への外債運用への入れ替え提案や、他社株転換債（EB）を保有する宗教法人への穏やかなキャッシュフロー特性を持つ商品へのアドバイス、さらには提携税理士法人と連携した医療法人への税務を勘案した資産運用提案などがあります。 同社は東海東京証券、楽天証券、マネックス証券、JTG証券といった複数の金融商品取引業者と仲介契約を結び、多様な金融商品を提供できる体制を整えています。特にJTG証券とは債券ビジネス育成に向けた業務提携を強化しており、個人投資家向けにグローバルな債券情報に特化した特設ページの運営やオンデマンドセミナーの開催を通じて、債券市場の動向や発行体分析情報を提供し、投資機会の拡大を支援しています。さらに、コラムサイト「５バリュースクウェア」を通じて、資産運用や経済全般に関する情報発信も積極的に行い、顧客の金融リテラシー向上にも寄与しています。これらの活動を通じて、同社は「金利がある世界」における債券投資の有効性を啓蒙し、個人投資家向け債券市場のさらなる発展に尽力しています。

株式会社ファイナンスブレーンは、大分県を拠点とする総合保険代理店であり、生命保険媒介業および損害保険代理業を主軸に、お客様の多様な金融ニーズに応えるコンサルティングサービスを提供しています。同社は、地元企業や経営関係者に対して、財務コンサルティング、役員報酬コンサルティング、退職金コンサルティング、企業防衛対策、事業承継対策、自社株対策、相続に関する相談、生命保険・損害保険の見直し、資産運用、産業カウンセリングといった幅広いサービスを展開しています。また、個人のお客様やご家庭向けには、ライフプランニング、生命保険・損害保険の見直し、資産運用、相続に関する相談、保険無料相談会の開催、住宅ローン、働き方コンサルティングなどを提供し、お客様一人ひとりの最高の人生をサポートすることを目指しています。 同社の強みは、CFP®、AFP、ファイナンシャル・プランニング技能士、相続診断士、宅地建物取引士、投資診断士、心理カウンセラーなど、各分野の専門資格を持つ精鋭集団が在籍している点です。これにより、お客様が抱える問題を早期に発見し、解決へと導く体制を常に整えています。さらに、公認会計士、税理士、中小企業診断士、弁護士、社会保険労務士といった外部の専門家や各種士業の方々との強力な連携により、保険以外の幅広い金融・経営課題にも対応できる総合的なコンサルティング能力を有しています。 「お客様本位の業務運営」を経営理念に掲げ、単に保険商品を販売するだけでなく、お客様の知識、経験、目的、財産状況などを総合的に勘案し、最適なプランニングとコンサルティングを提供することに注力しています。市場リスクを伴う投資性商品についても、そのリスク内容を適切に説明し、お客様が気づいていない「見えないリスク」への対策も提案することで、対面コンサルティングならではの価値を提供しています。取り扱い保険会社は、東京海上日動あんしん生命、メットライフ生命、オリックス生命、アフラックなど多数の生命保険会社と、東京海上日動火災保険、セコム損害保険、ソニー損害保険、損害保険ジャパン、三井住友海上火災保険などの損害保険会社に及び、幅広い選択肢からお客様に最適な商品を選定します。最近では金融商品仲介業務も開始し、より多角的な金融サービスを提供しています。

株式会社長野フィナンシャルは、長野県を拠点に地域密着型で事業を展開する独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）法人です。同社は「Client is First.」を基本姿勢とし、お客様の「人生」という長い旅路の旅程表づくりを金融商品を通じて支援する総合代理店として、1996年の開業以来、25年以上にわたりお客様に寄り添ってきました。 同社の主要事業は、FP（ファイナンシャルプランニング）業務、セミナーの企画・開催・運営、資産管理・資産運用に関するコンサルティングサービス、住宅ローン取次業務、生命保険募集業務、損害保険代理業、そして金融商品仲介業です。これらの多岐にわたるサービスをワンストップで提供することで、お客様のあらゆる金融ニーズに応えています。 個人のお客様に対しては、ライフプランニングをベースとした保険相談（生命保険・損害保険）、投資相談・投資信託、住宅ローン、相続相談などを提供。特定の金融商品に偏ることなく、お客様一人ひとりの思い描くライフプランを丁寧にヒアリングし、その実現に向けた最適な道筋を提案します。豊富な金融知識に加え、社会保障や税務などの周辺知識にも精通したファイナンシャルプランナーが、親身になって相談に応じます。 法人のお客様向けには、経営者の抱える多様な課題に対し、保険商品を核としながらも幅広いソリューションを柔軟に活用した経営支援を提供。リスクマネジメントを考慮した法人向け保険相談、企業型確定拠出年金の導入支援、社員向けのマネーセミナー開催などを通じて、企業の成長基盤強化をサポートします。 同社の最大の強みは、IFAとしての独立性と徹底したアフターフォローです。特定の金融機関の営業方針に縛られず、中立的な立場で顧客本位のアドバイスを提供。商品販売で終わることなく、年に一度の「ご契約者様の健康診断」や社内誌「ありがとうレター」の発行、契約者限定セミナーなどを通じて、お客様が生涯にわたり心豊かな生活を送るための継続的なサポートを重視しています。転勤がなく担当者変更も原則ないため、3世代にわたる長期的な関係性を築いている実績もあります。 また、同社は年間100回以上のお金に関するセミナーを企画・開催しており、投資信託、保険、教育資金、年金、NISA、iDeCoなど多岐にわたるテーマで、お金の知識を基礎から応用まで分かりやすく伝えています。子供向けの金銭教育にも力を入れ、地域社会の金融リテラシー向上に貢献しています。長野本社と松本支社での対面相談に加え、オンライン個別相談やオンラインセミナーも積極的に導入し、全国のお客様が気軽にサービスを利用できる体制を整えています。これにより、お客様は自宅や外出先からでも専門的なアドバイスを受けることが可能です。