株式会社ＯＡＧウェルスマネジメント

リーファス株式会社は、特定の金融機関に属さない独立系フィナンシャル・アドバイザー（IFA）として、お客様一人ひとりの生涯にわたる資産パートナーとなることを理念に掲げています。同社は、証券、保険、不動産といった多岐にわたる資産に関する中立的なコンサルティング業務を提供しており、個人のお客様だけでなく、法人・事業主向けの提案も積極的に行っています。具体的なサービスとしては、預貯金、証券、保険、不動産などの大切な資産を一元的に管理し、お客様のライフステージや税制を考慮した最適な「アセットプランニング」を通じて生涯設計図を作成します。また、楽天証券と提携した金融商品仲介業者として、投資信託や有価証券の売買媒介を行い、お客様の投資経験や目的に応じた適切な金融商品を提案します。保険分野では、業務委託契約を結ぶ20社以上の大手保険会社・保険代理店の中から、お客様に最適な保険契約や補償内容を紹介し、不動産に関する相談では、投資用不動産から住宅、土地、さらにはローンの見直しまで幅広く対応し、必要に応じて税理士や弁護士などの専門家とも連携します。 同社の最大の強みは、金融機関の営業方針や商品販売予算に縛られることなく、常にお客様の利益を最優先した「お客様本位の業務運営」を徹底している点です。転勤がないため、一度担当したアドバイザーがお客様の人生に寄り添い、長期的な視点で責任あるコンサルティングを継続できることも大きな特徴です。お客様にご負担いただく手数料についても正確な情報提供を行い、無駄な見直し費用が発生しないような資産配分を提案することで、お客様のコスト負担を抑えるビジネスモデルを構築しています。また、資産運用に関する無料セミナーを定期的に開催し、専門用語を避け、リスクやデメリットも含めて分かりやすく情報提供することで、お客様の金融リテラシー向上にも貢献しています。顧客層は50～70代を中心に、金融資産2,000万円以上の方が多いですが、30～40代の資産形成層や不動産保有者など、幅広いニーズに対応しています。同社の代表である西崎努氏は、楽天証券の投資情報メディア「トウシル」での多数のコラム執筆や動画出演、日経ヴェリタスやPIVOTなどの主要メディアへの寄稿・登壇を通じて、その専門性と実績を広く示しており、業界内での信頼と存在感を確立しています。お客様の資産を直接預かることはなく、楽天証券の口座で管理されるため、万一の事態でもお客様の資産は安全に保たれる仕組みも安心材料です。